Cómo Hacerse Uno
Los corredores y banqueros de inversión deben registrarse como representantes de sus empresas ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera [Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)]
Para los puestos iniciales es necesaria una licenciatura, y para los ascensos suele ser útil una maestría en administración de empresas [Master of Business Administration (MBA)].
Educación
Los agentes de venta de valores, materias primas y servicios financieros habitualmente deben contar con una licenciatura para los puestos de nivel inicial. Los estudios sobre administración de empresas, finanzas, contabilidad o economía son importantes, en especial para las grandes empresas. Muchas empresas contratan pasantes durante el verano antes de su último año en la universidad; a los más exitosos les ofrecen empleos a tiempo completo cuando se gradúan.
Muchos agentes eventualmente cursan una maestría en administración de negocios (MBA), que a menudo constituye un requisito para los puestos de alto nivel en el sector financiero. Debido a que la MBA expone a los alumnos a las prácticas de negocios reales, puede ser una gran ventaja para quienes buscan empleo. Los empleadores a menudo recompensan a quienes cuentan con MBA con puestos de mayor nivel, mejores ingresos, e importantes bonificaciones de contratación.
Capacitación
La mayoría de los empleadores brinda capacitación intensiva en los lugares de trabajo, donde enseñan a los empleados las especificidades de la empresa, como los productos y servicios que ofrece. Los aprendices en grandes empresas pueden recibir capacitación técnica sobre análisis de valores y estrategias de venta. Las empresas a menudo rotan a sus aprendices entre varios departamentos para darles una amplia comprensión del negocio de valores.
Los agentes de ventas de valores y materias primas deben mantenerse actualizados sobre los nuevos productos y servicios, y otros avances. Asisten regularmente a conferencias y seminarios de capacitación.
Licencias
Los corredores y banqueros de inversión deben registrarse como representantes de sus empresas ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera [Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)]. Para obtener la licencia, los futuros agentes deben aprobar una serie de exámenes.
Existen muchas otras licencias disponibles, cada una de las cuales da derecho a su poseedor a vender distintos productos y servicios de inversión. Los operadores y algunos otros representantes de ventas también necesitan licencias, aunque varían entre empresas y especializaciones. Es posible que los agentes de ventas de servicios financieros deban obtener licencias, en especial si venden valores o seguros. La mayoría de las empresas ofrecen capacitación para ayudar a sus empleados a que aprueben los exámenes para obtener las licencias.
Los agentes registrados ante la FINRA deben asistir a clases de educación continua para mantener sus licencias. Los cursos incluyen capacitación a través de computadoras sobre requisitos legales, nuevos productos, o servicios financieros.
Certificaciones
Aunque no siempre es obligatoria, la certificación mejora el prestigio profesional y los empleadores la recomiendan. Los corredores, banqueros de inversión y agentes de ventas de servicios financieros pueden obtener la certificación de Analista Financiero Colegiado [Chartered Financial Analyst (CFA)], patrocinada por el Instituto CFA. Para obtener esta certificación, los postulantes necesitan una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral relacionada, y deben aprobar tres exámenes, que requieren varios cientos de horas de estudio por cuenta propia. Los exámenes cubren temas sobre contabilidad, economía, análisis de valores, mercados e instrumentos financieros, finanzas corporativas, valuación de activos, y administración de carteras. Los postulantes pueden rendir los exámenes mientras adquieren la experiencia laboral obligatoria.
Oportunidades de Ascenso
Los agentes de venta de valores, materias primas y servicios financieros habitualmente deben conseguir una mayor cantidad de cuentas para ascender a puestos de responsabilidad en las empresas. Aunque los principiantes a menudo se ocupan de las cuentas de inversores individuales, eventualmente pueden encargarse de grandes cuentas institucionales, como las de bancos y fondos de retiro.
Luego de aprobar una serie de exámenes, algunos corredores pueden convertirse en administradores de cartera y tener mayor capacidad de decisión sobre las inversiones de las cuentas. Para más información sobre los administradores de cartera, consulte el perfil sobre analistas financieros.
Algunos agentes de venta experimentados se convierten en gerentes de sucursales y supervisan a otros agentes mientras continúan proporcionando servicios a sus propios clientes. Unos pocos agentes logran ascender a puestos de alta gerencia o se convierten en socios en sus empresas.
Muchos bancos de inversión mantienen una política de “ascender o desaparecer,” según la cual los banqueros de inversión principiantes son ascendidos o despedidos luego de dos o tres años. Los bancos de inversión usan esta política para garantizar que los puestos de nivel inicial no sean ocupados durante mucho tiempo, lo que permite al banco incorporar nuevos trabajadores de manera continua.
Cualidades Importantes
Habilidades de atención al cliente. Los agentes de venta de valores, materias primas y servicios financieros deben ser persuasivos y lograr que los clientes se sientan cómodos con sus recomendaciones.
Habilidades para la toma de decisiones. Los operadores de bancos de inversión deben tomar decisiones casi instantáneas en las que hay grandes sumas de dinero en juego.
Detallista. Los banqueros de inversión deben prestar mucha atención a los detalles de las ofertas públicas iniciales y las fusiones y adquisiciones, ya que pequeños cambios pueden tener grandes consecuencias.
Iniciativa. Los agentes de venta de valores, materias primas y servicios financieros deben crear su propia base de clientes mediante llamadas de venta “en frío,” esto es a personas que no han recibido referencias suyas ni esperan la llamada.
Habilidades matemáticas. Para evaluar la rentabilidad de los acuerdos potenciales, los agentes de venta de servicios financieros deben contar con sólidas habilidades matemáticas.
