¿Qué Hacen los Empleados Financieros?
Los empleados financieros mantienen y actualizan registros financieros.
Los empleados financieros desempeñan tareas administrativas para bancos, empresas de seguros y otras instituciones. Mantienen registros, ayudan a los clientes y efectúan transacciones financieras.
Responsabilidades
Habitualmente los empleados financieros realizan lo siguiente:
- Mantienen y actualizan registros financieros
- Calculan facturas y precios
- Ofrecen asistencia a los clientes
- Efectúan transacciones financieras
Los empleados financieros brindan asistencia administrativa en medios financieros. Sus funciones laborales específicas varían según la especialidad y el ambiente
Los empleados de facturación y envío calculan precios, crean facturas, y las preparan para su envío a los clientes. Revisan documentos, como órdenes de compra, comprobantes de venta, recibos, y registros hospitalarios para calcular las tarifas u honorarios adeudados. También se comunican con los clientes para recibir o brindar información sobre sus cuentas.
Los trabajadores de transacciones financieras en establecimientos de juego trabajan en casinos y otros establecimientos de juegos de azar. El lugar donde trabajan, llamado “jaula,” es el depósito central de dinero y fichas de juego. Los trabajadores de transacciones financieras en establecimientos de juego venden fichas o vales a los clientes. Cuentan los fondos y concilian los resúmenes diarios de transacciones para cuadrar los libros.
Los empleados de nómina y horarios compilan y publican los datos sobre horas trabajadas y pagos de los empleados. Verifican y registran la asistencia, las horas trabajadas, y los ajustes en los pagos. Se aseguran de que los empleados cobren a tiempo y que sus salarios estén bien calculados.
Los empleados de compras compilan solicitudes de materiales, preparan órdenes de compra, se ocupan del seguimiento de las compras y el aprovisionamiento, y de las preguntas sobre los pedidos. Responden a preguntas de los clientes y proveedores sobre la situación de sus pedidos. Se ocupan de las solicitudes para modificar o cancelar pedidos. Se aseguran de que las compras lleguen a tiempo y que cumplan las especificaciones de los compradores.
Los empleados de corretaje ayudan en tareas relacionadas con títulos, como acciones, bonos, productos básicos y otros tipos de inversiones. Sus funciones incluyen la preparación de pedidos de compra y venta de acciones, el cálculo de los impuestos de transferencia, la verificación de las transacciones de valores, recibir y enviar valores, distribuir dividendos, y mantener registros sobre las transacciones y tenencias diarias.
Los autorizadores, verificadores y empleados de créditos revisan el historial de crédito y obtienen la información necesaria para determinar la solvencia de las personas o empresas que solicitan préstamos. Los responsables de autorizaciones crediticias evalúan los registros computarizados de crédito de los clientes y sus antecedentes de pago para decidir, según estándares predeterminados, si pueden aprobar nuevos créditos. Los verificadores de créditos llaman o escriben a los departamentos de crédito de empresas y establecimientos de servicio para obtener información sobre la situación crediticia de los solicitantes.
Los entrevistadores crediticios, también llamados procesadores o empleados de créditos, entrevistan a los postulantes y otras personas para obtener y verificar la información personal y financiera necesaria para completar las solicitudes de créditos. También preparan los documentos que son enviados al tasador y emitidos al cierre de un crédito.
Los empleados de apertura de cuentas entrevistan a personas que desean abrir cuentas en instituciones financieras. Explican los servicios de cuentas disponibles a los potenciales clientes y los ayudan a preparar sus solicitudes. También investigan y corrigen errores en las cuentas.
Los empleados de solicitudes y procesamiento de pólizas de seguros procesan las presentaciones para las pólizas de seguros. También se ocupan de los pedidos de los clientes para cambiar o cancelar sus pólizas. Sus funciones incluyen entrevistar a los clientes y revisar los formularios de solicitud de seguros para garantizar que todas las preguntas hayan sido respondidas. También informan a los agentes de seguros y los departamentos de contabilidad sobre las cancelaciones o cambios en las pólizas.
